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即将推出治理代币的借贷协议 Mars Protocol 事实想在 Terra 生态饰演怎样的角色?

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Mars Protocol 通过提供质押型与非质押型借贷服务,想要为 Terra 生态释放数十亿美元流动性。

借贷作为 DeFi 天下中最早发力同时也是最趋近成熟的一大赛道,已经涌现出了 Compound 以及 AAVE 等头部项目,但也正因云云,当下借贷类应用的玩法已逐渐趋于同质化,头部效应正在让创新变得愈发艰难。

而刚刚宣布即将推出治理代币及锁仓空投设计的 Mars Protocol,却选择另辟蹊径,基于 Terra 生态在利率以外对「使用率」举行了创新,使得利率能够随着生态外部的收益率举行自觉的动态调整,为普遍较为机器的借贷类应用提供了新的可能性。

Terra 生态的伟大空间

差异于其他公链赛道的项目叠出,Terra 生态项目相对而言则精炼许多。最耳熟能详且体量最大的应该是稳固币 UST、支付程序 Chai 和 Kash、合成资产 Mirror、以及质押收益协议 Anchor。另外,作为为数不多的可以毗邻传统金融资产并将加密钱币带入现实天下用作支付的地方,Terra 生态背后蕴藏着伟大潜力。

细究 Terra 的结构,Terra 先是结构了最有用的稳固币 UST,通过支付程序 CHAI,让 UST 可以用来支付和消费,迅速拉近了加密天下和传统天下的距离。此时,稳固币 UST 不仅仅只是加密天下的稳固币,而是真正成为了一种可以使用的支付方式。与此同时,通过 Mirror 将传统金融资产合成至链上,再辅助以 Anchor 赚取 20% 的稳固币收益。

从 DeFi 视角来看,20% 确实不算什么,但对传统金融来讲,照样极具诱惑的。Terra 通过简简朴单的四大产物:稳固币 UST、支付程序 CHAI、合成资产 Mirror、质押收益 Anchor ,捕捉了宽大想要实验加密的新手用户。在 Terra 生态,用户无需举行庞大的 DeFi 操作,且由于可用于支付的特点,用户也无需忧郁加密钱币的风险性以及难以退出的特点,因此会更放心勇敢的举行实验。

据官方披露的数据显示,Mirror 中已有 19.6 亿美元锁仓,Anchor Protocol 中有 6.9 亿美元锁仓,伟大要量的流动性急需释放,Mars Protocol 应孕而生。从 Mars 产物初期支持的代币种类(UST、ANC、MIR、LUNA)可见,Mars 就瞄准了这几个市场。

两种借贷

Mars Protocol 中有两种类型的借贷:

质押型

质押型借贷和 Compound 类似,先将质押品存入协议,然后凭证质押率借出想要的资产。存入的这部门抵押品也是可以获得利率收益的。初期,支持的代币种类为 UST、ANC、MIR、LUNA。

非质押型

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Mars 的非质押型借贷实在并非真的能够实现无抵押型贷款,其中的非质押指的是以 Mirror 和 Anchor 上的流动性作为凭证,无需将代币存入 Mars。

利率模子

作为创新之一的利率模子,Mars 在 Compound 以及 AAVE 这类借贷协议的基础上举行了调整。通过调整使用率的公式,来让利率实时顺应市场状态,以防止泛起其他公链生态中,只能看着用户用低成本在自己平台乞贷再存至其他平台获取高额挖矿收益率的情形。这样,就能阻止泛起这类情形,当生态中泛起高收益率协议时,乞贷人没有动力去提供乞贷,贷款人也不愿尽快还款的状态。纵然利率曲线已经处于超额增添阶段,但和格外高昂的挖矿收益相比,照样相形见绌。

代币机制

基本信息

Mars Protocol 的原生代币为 MARS,代币总供应量为 1 亿枚,其中 5% 用作空投,10% 归属投资者,20% 归属团队,10% 为 Mars 的贮备金,55% 归属社区,将通过流动性挖矿、锁仓等方式举行。

质押机制

有意思的是内里的质押机制,用户可通过质押 MARS 两周获取 xMARS。通过 xMARS,用户能够获取协议的治理权,用 xMARS 对协议的提案举行投票。在两周质押竣事后,用户将获得分外的 MARS 奖励。此举增添了介入治理的门槛,一定水平上阻止了恶意投票行为。同时,30% 的质押将锁仓至保险库,意味着将肩负市场整理的价值。

风控

Mars 在市场下跌整理时设了以下几道防线来确保乞贷人的利益:

治理代币空投设计

9 月 22 日,Mars Protocol 宣布将推出治理代币 MARS 和启动锁仓空投(Lockdrop)。其中,锁仓空投将允许用户在 Ignition 时代的 14 天窗口期中暂时锁定 UST 代币 1 到 52 周时间以换取 MARS 奖励,锁准时间越久,权重乘数越高总共有 250 万枚 MARS 代币(占 MARS 1 亿总供应量的 2.5%)将分发给 Lockdrop 介入者。Mars Protocol 暂未宣布 MARS 代币的详细推出时间。

关于代币功效,用户可在 Mars DAO 中通过质押 MARS 获取 xMARS,通过 xMARS 能够获得协议的治理权,即用 xMARS 对协议的提案举行投票。

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